投资者保护与教育
为深入贯彻落实党的二十大、二十届三中全会精神和中央金融工作会议部署,坚持以人民为中心的价值取向,有效防范金融风险,2024年9月,金融监管总局、中国人民银行、中国证监会围绕“保障权益防风险”年度主题,联合开展“金融教育宣传月”活动。
本次活动以“金融为民谱新篇 守护权益防风险”为活动口号,坚持以人民为中心的价值取向,面向人民群众普及反诈防非常识和理性投资知识,重点突出防范非法金融活动侵害、金融惠民利民措施等方面的宣传,提升投资者风险识别和防范能力。
(一)识别非法发行股票
根据国家规定,公开发行股票,须经中国证监会核准或注册,未经依法核准或注册,任何单位和个人不得公开、变相公开发行股票。非公开发行股票,不得采用广告、公告、广播、网络、短信等公开方式或变相公开方式进行。
非法发行股票活动的表现形式通常为,编造公司将在境内外上市或证券发行获得批准等虚假消息,诱骗社会公众购买所谓的“原始股”,或者私下签署转让协议、认购协议;非法中介机构以投资咨询机构、外国驻华代表处等名义,向社会公众非法买卖或者代理买卖未上市公司证券;通过购买权益份额或签订投资协议、持股协议等方式,非法或变相公开发行证券;跨地区成立多家公司,以不同公司的名义售卖股权或者通过传媒模式售卖股权,从而规避《证券法》有关公开发行的规定。
识别非法发行股票,投资者可以采取以下几个步骤。
1.核查发行批准。任何股票发行都必须经过中国证监会的核准。如果股票发行或转让通过公告、广告、广播、电传信息、信函、电话、发布会、说明会、网络等公开方式进行,但未获得证监会核准,则可判别为非法发行股票。
2.观察中介机构。检查从事证券承销、代理买卖活动的中介机构是否获得了证监会的批准。未经批准的中介机构从事证券业务,可被认定为非法经营证券业务。
3.了解公司背景。对于声称即将在境内外上市的公司,投资者应该深入了解其背景,包括公司的经营状况、财务报告和上市进展情况。编造虚假信息,如公司即将上市或股票发行已获批准等,是非法证券活动的常见手段。
4.咨询监管机构。当投资者遇到判断不清的问题时,应及时向当地证监部门咨询。证监会等监管机构可以提供相关信息,帮助投资者识别非法证券活动。
股票是一种高风险金融产品。通过上述措施,投资者可以更好地识别和防范非法发行股票的风险,保护自身的合法权益。
(二)远离非法证券期货投资咨询
根据相关法律法规规定,证券期货投资咨询是指从事证券期货投资咨询业务的机构及其投资咨询人员为证券期货投资人或者客户提供证券期货投资分析、预测或者建议等直接或者间接有偿咨询服务的活动,从事证券期货投资咨询业务,必须取得中国证监会的业务许可。未经中国证监会许可,任何机构和个人均不得从事证券期货投资咨询业务。
非法证券期货投资咨询是指未经中国证监会批准,任何机构和个人擅自从事为投资者或客户提供证券投资分析、预测或者建议等直接或者间接有偿咨询服务的活动。这种行为违反了《证券法》和《证券期货投资咨询管理暂行办法》等相关法律法规,扰乱了证券市场秩序,给投资者带来了风险。
识别非法证券期货投资咨询,投资者可以从以下几个方面进行判断。
1.业务资质。合法的证券期货经营机构必须取得中国证监会批准的业务资格。投资者可以通过中国证监会网站、中国证券业协会网站等官方渠道查询相关机构和个人的资质。
2.营销方式。合法机构在宣传推介时会采用谨慎用语,不会夸大宣传或承诺保证收益。非法机构往往利用夸张、煽动性语言吸引投资者,如自称“股神”、“老师”,承诺“包赚不赔”等。
3.汇款账号。合法机构只能以公司名义开立银行账户,不会使用个人账户或与机构名称不符的账户进行收款。投资者在汇款时应格外谨慎。
投资者在参与证券投资咨询服务活动时,应提高警惕,不要盲目轻信所谓的“专业机构”和“内幕消息”。在接受投资咨询服务时,一定要核实对方的资格,明确对方身份,选择合法机构和有执业资格的专业人员。如果投资者遭遇非法证券期货投资咨询活动,应保留好证据,及时向证券监管部门举报或向公安机关报案。同时,可以通过中国证监会设立的12386服务平台提交投诉、举报或咨询。
(三)场外配资不可信
场外配资是指未经金融监督管理部门批准,法人、自然人或其他组织之间约定融资方向配资方交纳一定现金或一定市值证券作为保证金,配资方按杠杆比例,将自有资金、信托资金或其他来源的资金出借给融资方用于买卖股票,并固定收取或按盈利比例收取利息及管理费的行为。
这种活动违反了证券账户实名制和禁止出借证券账户的规定,严重扰乱了股票市场秩序,可能给投资者带来巨大风险。场外配资的主要特点包括:
1.高杠杆比例:场外配资通常提供较高的杠杆比例,使得投资者能够以较小的资金控制较大的投资额度。
2.隐蔽性强:场外配资活动往往通过非正规渠道进行,不易被监管机构发现。
3.风险巨大:由于杠杆作用,市场波动可能导致投资者迅速面临巨大亏损,甚至血本无归。
投资者应通过合法渠道参与股票交易,远离场外配资,保护自身财产安全。如果投资者对某些投资活动有疑问,应主动咨询监管机构或专业律师,避免因参与非法金融活动而遭受损失。
在经济全球化和金融市场日益复杂的今天,金融安全已成为国家经济安全的重要组成部分。金融为民,守护权益,防范风险,是一项系统工程,在新的征程上,让我们携手同行,共同谱写金融为民的新篇章,为构建更加美好的社会贡献力量。